Significado

El nombre del control que debe coincidir con la identificación que se presente en el negocio de cambio de cheques. Como medida de seguridad contra las actividades fraudulentas, cobro de cheques de una empresa o banco no cobrar un cheque sin presentación de un documento de identidad. Los requisitos de identificación necesarios para cobrar un cheque varían dependiendo de la institución financiera. Puede que sea necesario presentar dos formas de identificación, ID de primaria y secundaria, o puede que sólo tenga que presentar una identificación válida.

Identificación primaria

Todas las instituciones financieras requieren que una persona que presente al menos una identificación primaria para cobrar un cheque. Ejemplos de una identificación primaria incluyen una licencia de conducir emitida por el estado o la tarjeta de identificación. Una licencia de conducir o tarjeta de identificación emitida por el estado se puede obtener de la Secretaría o del Departamento de Estado. Cambiadores de cheques que sirven en las fuerzas armadas pueden presentar una identificación militar como una forma primaria de identificación. El pasaporte se puede calificar como una forma primaria de identificación, dependiendo de la institución financiera.

Identificación Secundaria 

Las instituciones financieras pueden requerir una forma secundaria de identificación como una forma de verificar su identidad. Las formas aceptables de identificación secundaria incluyen una factura, tarjeta de seguro social o tarjeta de crédito. Un proyecto puede incluir una factura de teléfono, cable, agua, gas o electricidad. La factura debe estar a su nombre y dirección en la cuenta debe coincidir con la dirección en el documento de identidad con fotografía. Colección de dos formas de identificación da un banco o institución financiera añadido garantía de que el dinero está en las manos adecuadas.

Consideraciones

Dependiendo de la institución financiera, una persona con una cuenta de banco puede ser capaz de cambiar un cheque sin ID. Sin embargo, los tribunales tendrán que ser por debajo de una cierta cantidad designada por la entidad financiera. Un banco no puede cobrar un cheque para usted a menos que tenga una cuenta con la institución financiera. Usted puede tener un amigo o miembro de la familia en efectivo un cheque por que se aprueba el control y que les permite depositar el cheque en su cuenta bancaria. Una vez que el cheque se deposita en la cuenta, su amigo o un miembro de la familia pueden proporcionar el dinero. En este escenario, no es necesario presentar una identificación para cobrar un cheque.