Identificación

Cheques emitidos " efectivo " se utilizan para evitar la lista de los beneficiarios. Cuando usted está usando este tipo de control al banco a cambiar, no importa quién eres. En teoría, alguien que encuentra o mantener un cheque a nombre de efectivo puede dar lugar a un banco, apoyarlo y recibir inmediatamente los fondos. Se utiliza con mayor frecuencia cuando una persona quiere retirar dinero de una cuenta bancaria y no tiene otros medios para hacerlo o para obtener dinero de un banco con el que no tiene ninguna afiliación.

Riesgo

Ponga el receptor en " efectivo " riesgo de dejar que alguien más efectivo el cheque, aunque no se les va a dar dinero. Si, por ejemplo, se pierde el control, cualquier persona puede recoger y sacar provecho de la firma en el reverso. Compruebe que los estafadores utilizan a veces la táctica de robo de cheques, por lo que pagar en efectivo y aprobar con una firma falsificada en la parte posterior para evitar dar un nombre rastreable.

Consideraciones 

Los bancos suelen ser conscientes de la posibilidad de un fraude, por lo que suelen buscar a este tipo de control con cierto escepticismo. Algunos bancos también hacen que sea política de la compañía de rechazar todos los cheques que se depositan en el banco, de acuerdo con " Manual Fraude Corporativo: Prevención y Detección de Joseph " Wells. Cheques de negocios y cajero para recoger tantas sospechas, ya que las empresas rara vez hacen un cheque a efectivo.

Sugerencias

Jim Bedsole banco de preguntas sugiere que los consumidores están tratando de cobrar un cheque en el banco del pagador antes. Si el banco del deudor se niega a cobrar el cheque, usted tendrá que ir a su banco. Esto probablemente causará un cierto retraso mientras se comprueba el cheque. Asimismo, en caso de que necesite hacer un cheque a nombre de dinero en efectivo para sus propias necesidades, espere hasta que llegue a la ventanilla del cajero de escribirlo.