Verificación Personal

Una vez que reciba un cheque, es importante tener en cuenta antes de cobrar. El intento de cobrar un cheque fraudulento podría llevar a multas y posible encarcelamiento. Estas sanciones se pueden aplicar incluso en los casos en que la verificación del receptor no tenía ningún conocimiento previo de la actividad fraudulenta. Puedes controlar cuidadosamente y determinar si el remitente y la cantidad coinciden con sus expectativas. Por ejemplo, los registros de nómina correspondientes contra el personal es una manera de determinar la validez de un control. Asegúrese de que el control se gira a usted y que usted reconoce que el banco que el cheque fue extraído de. Si usted recibe un cheque de forma inesperada, es conveniente ponerse en contacto con el emisor y el banco para la verificación del control. Esto es especialmente cierto para los controles que se escriben para cantidades de dólar alto o aquellos de fuentes desconocidas.

La elección de un lugar para recoger

Compruebe los destinatarios pueden cobrar cheques en sus bancos en casa, siempre y cuando sus cuentas están en buen estado. También existe la posibilidad de cambio de cheques en una sucursal del banco transferente. Usando uno de estos servicios suele ser gratuito. Aunque los bancos tradicionalmente cheques, tiendas de abarrotes y negocios de cambio de cheques también pueden realizar estos servicios. Compruebe los destinatarios puedan cobrar sus cheques en estos lugares alternativos para el pago predeterminado basado en la cantidad y el tipo de control presentada. Cuestiones tales como no tener una cuenta bancaria o que necesitan horas convenientes de trabajo lleva a muchos a utilizar los servicios de cobro alternativo.

Coloque el control 

Después de alcanzar el mostrador del cajero, el destinatario deberá confirmar la validez del cheque con la firma en la parte posterior de la misma. Reconocimiento del documento se presenta junto con todos los demás requisitos. Por ejemplo, algunos bancos requieren que los titulares de cuentas que deslizar su tarjeta de banco y entrar en sus códigos PIN. Check-cashers también pueden tomar las huellas digitales y fotografiar, dependiendo de las políticas del establecimiento. Mientras que los servicios de cambio de cheques por lo general requieren que todos los clientes de las huellas dactilares y fotografiar, estas medidas de seguridad adicionales que normalmente sólo se requiere no titulares de cuentas en los bancos. Todos los cargos de servicio se calculan y se aplican en este momento.

Compruebe Banco

Una vez aprobada la cuenta, todos los materiales han pasado la compra para su procesamiento. El cajero inspeccionar equipos para detectar las señales de actividad fraudulenta. Este proceso incluye las marcas de agua de pares y símbolos de seguridad, la comparación de firmas contra los registros anteriores y garantizar el control se puede leer. El cajero también garantiza el cheque será cobrado dentro del rango de fechas válidas que aparece en el cheque. El control se ejecuta a través de un sistema informático que garantiza el remitente tiene una cuenta activa con el banco original, con un saldo positivo disponible. Si no hay banderas nacen, el cajero termina la operación, contando con los fondos necesarios, los honorarios a menos aplicables. Si usted tiene las banderas, el cajero sigue las políticas establecidas para completar la transacción. Esto puede incluir niega a cobrar el cheque, o poniéndose en contacto con el banco viene directamente para obtener información sobre los recursos financieros.